朋友圈疯传“三亿案”起底

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　　□见习记者　杨汉水
　　5月8日，位于杭州市延安路的中国银行杭州庆春支行门前，一大群人聚集，情绪激动，哭喊的、晕倒的、甚至还有割腕的，警车和救护车纷纷赶来，警员和保安站成人墙维护秩序。
　　这件事情在社交媒体里也转疯了，最离奇的一条是：据说内部人员挪走了三亿元！好多人在闹，“　有个客户晕倒了，据说1000万元，买的是银行理财啊，说没就没。救护车也来了。”
　　5月11日，负责此案侦查的杭州市公安局下城分局对外发布案件情况通报，称犯罪嫌疑人陆某已于5月6日向下城警方投案自首，3名犯罪嫌疑人也于9另日凌晨3时被警方抓获，目前4人已被刑事拘留。
　　据警方透露，2010年起，自　犯罪嫌疑人陆某（原中国银行员工）伙同犯罪嫌疑人李某等人，以可通过其办理高息存款为诱饵，诱使客户将资金（银行卡、密码、身份证）交予其办理，并伪造银行承诺函吸收储户资金。
　　但是，直到发稿前，银行门前的人群依然没有散去。
　　真相到底如何？本报记者对此进行了调查。

　　神秘“小金库”非法吸纳储户金额过亿

　　“他（陆某）和我们说，我们银行有个小金库，‘　你们只要将钱放入小金库，我们可以给予很高的利息。因’为是国有银行，大家都相信，很多人都将银行卡交给他办理这项业务。被骗客户范某告诉记者。”
　　但是今年4月底，范某听到有人说银行卡里的钱没有了，心里发慌，急忙赶到中国银行求证，没想到卡里的钱真的一分不剩。5月4日便开始有人过来要求“银行作出解释，银行卡里的钱到底去哪了？但是银行坚称不知情。范某说。闻讯赶来的客户越来越多，”　据范某统计，月9日当天聚集在中国银行门口要求还钱5的人有170多名，单个客户被骗资金从几十万元到上千万元，全部被骗客户的总金额加起来超亿元。
　　但是，银行方面对外坚称从来没有这项“业务”。那么这个神秘的“小金库”究竟是什么“业务”竟能私，自转移储户的账户资金？范某想不明白，没有经过本人签字，账户里的钱怎么会凭空消失？范某曾找到其他银行工作人员询问，却被告知没有得到客户的允许，任何人都不可能私自转移储户的资金。
　　被骗客户90%以上为用地拆迁补偿者

　　“我的银行卡里有100多万，听说这里的利息比较高，就通过他（陆某）办理了这项业务，但是到4月底时突然说卡里没钱了。这可是我家拆迁补偿的钱，我都还没有告诉我女儿，因为一告诉家人，家里肯定大乱啊……”吴某和记者说起这件事，懊悔不已。
　　记者发现，和吴某一样年过五旬的人不在少数，大多是通过邻居、亲戚、朋友介绍，了解到这项“业务”。因为这样一种扩散方式，所以被骗群体年龄普遍在30多岁至50多岁之间。
　　“他们中90%以上人的存款都来自政府用地拆迁补偿，因为一下子得到这么大一笔资金，想找个利息高一点的储蓄业务也在情理之中。范某说。作为最先知”情的人，范某已经和人群里很多人都认识了，许多得到消息赶来的人也是第一时间和他联系。

　　银行是否牵涉在内？

　　目前警方已经控制的4名犯罪嫌疑人中，除了陆某个人信息被大家所了解之外，另外3名涉案人员的个人信息都还没有公开。但是很多被骗客户都向记者表示，陆某只是一个客户经理，真正主导这次诈骗案的或许另有其人。
　　在这次诈骗案中，很多人关注的是中国银行与本次诈骗案是否有直接关系？受骗客户们最想不明白的一点是：资金未经本人签字，“　怎么能从储户的账户里转移掉？”
　　同样令人费解的是陆某与中国银行的关系。有受骗的客户曾问过中国银行，银行方面称陆某于2011年7月就离开了银行，但是，被骗客户说，2011年7月自以来，每次办理“业务”或者更换“承诺函”陆某都在时，场。
　　有知情者进一步介绍，是这个被开除的前员工，“借用”原工作场所，假冒这家银行网点的在职人员，以办理高息存款的名义，骗取他人存款。
　　事件已经过去了一个多星期，截止到今天，部分被骗客户仍聚集在银行门口讨说法。真相到底如何？该银行的工作人员是否在诈骗行为发生时完全无辜和不知情，还有待警方进一步调查，本报也将对该事件进行跟踪报道。